Brokeris, atidarantis asmeninę sąskaitą, Verifikacija pas Forex brokerį: būdas vilkinti pelno išmokėjimą ar klientų lėšų apsauga?

Atsiliepimai apie brokerį Q8trade

Sąskaitos atidarymas

Verifikacija pas Forex brokerį: būdas vilkinti pelno išmokėjimą ar klientų lėšų apsauga? Paskelbta: Mykolas Sveiki, mielieji skaitytojai! Vargu ar galima rasti treiderį, kuris nėra susidūręs su brokerio reikalavimu pateikti dokumentus, patvirtinančius jo asmenybę, gyvenamąją vietą ir kitus asmeninius duomenis. Forex prekiautojai komentaruose, atidarantis asmeninę sąskaitąneretai skundžiasi, kad ilga ir sudėtinga verifikacija atidarantis asmeninę sąskaitą atrodo kaip priežastis užvilkinti internetinis uždarbis onlne išmokėjimą.

Įvairūs dokumentai, patvirtinimo kodai į telefoną, atidarantis asmeninę sąskaitą, paso nuotraukos su kortelėmis ir pan. Kaip teisingai praeiti Forex brokerio verifikaciją, kad nekiltų problemų ir į ką atkreipti dėmesį, mes aptarsime šiame straipsnyje.

Parašykite mums

Iš vienos pusės, rimtos finansinės kompanijos siekis identifikuoti savo atidarantis asmeninę sąskaitą yra aiškus ir pagrįstas — juk mūsų nestebina būtinybė pateikti pasą ar asmens tapatybės kortelę, kai atliekame paprastas operacijas banke net keičiant didesnį valiutos kiekįvalstybinėse atidarantis asmeninę sąskaitą.

Iš kitos pusės, reikalavimas identifikuoti klientą, dažnai tampa manipuliavimo įrankiu, kurį naudoja nesąžiningi Forex brokeriai ir šis būdas leidžia jiems maksimaliai užvilkinti pelno išmokėjimą arba retais atvejais net ir visai uždrausti klientui išvesti lėšas. Būtent todėl, kiekvienam treideriui reiktų žinoti, kaip atrodo brokerių verifikacijos procedūra, kam ji taikoma, kokios politikos turi būti laikomasi ir kaip atskirti teisėtus Forex atidarantis asmeninę sąskaitą identifikacijos reikalavimus nuo manipuliavimo.

Sąskaitos verifikacija: brokeris už ko stovi?

Kokį sąskaitos tipą turėčiau pasirinkti? Nusprendę kokią platformą pasirinkti, turite pasirinkti sąskaitą. Geriausias pasirinkimas, norint įgyti prekybinės patirties yra demonstracinė sąskaita. Visos atidarantis asmeninę sąskaitą yra atliekamos naudojantis virtualiomis lėšomis, tad tai jums padės susipažinti su pagrindiniais instrumentais ir terminalu, testuoti prekybines strategijas be baimės prarasti turimus pinigus.

Dauguma brokerių kompanijų verifikacijos reikalavimus aiškina gana aptakiai, nurodydami du argumentus: klientų investicijų saugumas ir reguliatoriaus rekomendacijos. Su pirmu argumentu kaip ir viskas aišku: kompanija turi įsitikinti, kad žmogus, atsidaręs prekybinę sąskaitą, neprisidengia kažkieno kito vardu, o iš tikrųjų yra tas atidarantis asmeninę sąskaitą.

DEGIRO: ETF fondai NEMOKAMAI (jokių paslėptų mokesčių)

O štai antrasis argumentas sukelia nemažai klausimų. Grupė kuria standartus ir išleidžia rekomendacijas vyriausybėms, finansinėms kompanijoms ir institutams, tačiau be atitinkamų normatyvinių aktų konkrečioje valstybėje, šių rekomendacijos nėra privaloma laikytis.

brokeris, atidarantis asmeninę sąskaitą variantai paprastas paaiškinimas

Šių aktų ir rekomendacijų tikslas yra neleisti naudoti bet kokių finansinių sistemų, kurių tikslas pinigų plovimas ir finansinis terorizmas. Būtent šie aktai įpareigoja visus finansinius institutus bankus, Forex brokerius, kt.

Be abejo, tai liečia tik tas kompanijas, brokeris yra užregistruotos ir vykdo veiklą ES šalių teritorijose.

brokeris, atidarantis asmeninę sąskaitą

Išvada yra tokia, kad europietiškiems Forex brokeriams pasirinkimo, ar verifikuoti savo klientus, ar ne verifikuoti, praktiškai nėra, jie privalo tai daryti.

Tačiau tuo atveju, jeigu kompanija yra užregistruota šalyje, kur kova su pinigų plovimu nėra įtvirtinta teisės aktais, FATF rekomendacijų laikymasis yra pačios kompanijos atidarantis asmeninę sąskaitą, todėl visai gali būti naudojamas kaip manipuliacija išmokant klientui pinigus.

brokeris, atidarantis asmeninę sąskaitą

Čia taip pat verta žinoti vieną niuansą, kad lėšų nuėmimo nuo prekybinės sąskaitos procese dalyvauja ne dvi šalys: brokeris ir klientas, o brokeris tarp jų visada yra tarpininkas — mokėjimo sistema arba bankas, kuris taip pat gali kelti savo reikalavimus, kad identifikuoti mokėjimo gavėją.

Ypač griežtus reikalavimus tokiais atvejais taiko bankai, todėl jeigu Jūs išvedate savo pelną į banko sąskaitą arba kreditinę kortelę MasterCard, Visabet kokių Forex kompanijų verifikacijos reikalavimai, tame tarpe ir registruotų ofšorinėse zonose ir kurios nesusijusios su pinigų plovimo programomis, yra teisėti.

Forex pradžiamokslis – kas yra Forex poros?

Verifikacija: tikriname dokumentų sąrašą Pagrindinis dokumentas, įrodantis asmens tapatybę, yra pasas puslapis, kur matyti nuotrauka ir paso numeris ID.

Todėl, jeigu kompanija yra registruota ES teritorijoje arba yra jos atstovybės ir dirba per kaip užsidirbti pinigų interneto dienoraštyje atidarantis asmeninę sąskaitą, iš principo, paso ir pasirašytos prekybos sutarties sąskaitai atidaryti turi užtekti. Brokeris vėliau, kai norėsite nuimti pelną,  galite būti paprašyti įrodyti savo adresą, kurį nurodėte registruojantis.

Tai gali būti rimta kliūtis išvesti savo lėšas, kadangi tokio dokumento esamu momentu gali ir neatsirasti.

Narių Zonos siūlomos galimybės

Šiais laikais, kai Lietuvos piliečiai gali laisvai gyventi visoje ES teritorijoje brokeris dažnai nuomuoja būstą, toli gražu ne kiekvienas gali pasigirti, kad turi komunalinių paslaugų sąskaitą savo vardu arba išrašą banke.

Todėl sąžiningas brokeris visada turi pasiūlyti tokiam klientui alternatyvą — kažkokį kitą dokumentą pvz. Jeigu tokia alternatyva nesiūloma, tai yra atidarantis asmeninę sąskaitą pagalvoti, ar toks reikalavimas teisėtas ir ar sąžiningi brokerio ketinimai. Tokiu brokeris, būtina prieš tai nuodugniai išsiaiškinti, kokių dokumentų reikės verifikacijai.

Pavyzdžiui, norint atsidaryti savo PAMM valdytojo sąskaitą Alpari brokeryje, teks ne tik pateikti paketą dokumentų, bet ir viską nešti išversti į rusų kalbą ir patvirtinti pas notarą, vėliau siųsti brokeriui paštu.

brokeris, atidarantis asmeninę sąskaitą

Nerekomenduoju susidėti su JAV ir ypač, Australijos brokeriais, kadangi bus sudėtinga ne tik verifikacijos procedūra kitas teisinis ir finansinis reguliavimasbet ir labai lėtos lėšų perlaidos, ypač, jei brokeris išvedami į Lietuvos bankų sąskaitas. Atidarantis asmeninę sąskaitą ką reiktų atkreipti dėmesį ir svarstyti kaip signalą apie brokerio nesąžiningumą ir atsisakyti tokio brokerio paslaugų?

Admiral Markets Group apima šias įmones:

Brokerio puslapyje nėra pakankamos informacijos apie visus verifikacinius reikalavimus, brokeris pat apie tai nerašoma sutartyje tarp kompanijos ir treiderio.

Treideris turi būti informuotas apie tai iki sąskaitos atsidarymo, o ne po fakto. Brokeris, neturintis registracijos ES teritorijoje ir nesinaudojantis europinio banko paslaugomis, reikalauja pateikti verifikacinius dokumentus, atitinkančius europietiškus standartus.

Nepažįstamasis asmuo atidarantis asmeninę sąskaitą jūsų atidaryti sąskaitą? Banko sąskaitą gali atsidaryti visi fiziniai asmenys, Lietuvos Respublikos piliečiai, užsienio valstybių piliečiai ir asmenys be pilietybės, pateikę vieną iš žemiau išvardintų asmens tapatybę patvirtinančių dokumentų: pasą; Lietuvos Brokeris piliečio asmens tapatybės kortelę; Europos Sąjungos piliečio asmens tapatybės kortelę; Užsienio valstybės piliečio pasą. Jei sąskaita atidaroma nepilnamečiui iki 18 metų, reikia pateikti nepilnamečio gimimo liudijimą ar gimimo liudijimo išrašą. Jei sąskaitą norite atidaryti kito asmens vardu, turite pateikti notaro patvirtintą įgaliojimą. Taip pat banko sąskaitai atidaryti reikės pateikti banko nustatytos formos Kliento klausimyną fiziniams asmenims arba Kliento klausimyną fiziniams asmenims anglų kalbaarba Kliento klausimyną fiziniams asmenims rusų kalba.

Brokeris nesiūlo alternatyvų dokumentams, kuriuos turėti ES gyventojas pagal įstatymą neprivalo pvz. Tai yra, turi būti alternatyva bet kokiam dokumentui, išskyrus pasą. Brokeris, kuris teisiškai neprivalo atlikti klientų verifikacijos ir tuo pat metu naudojasi mokėjimų sistemų paslaugomis su supaprastinta identifikacijos procedūra pavyzdžiui, išveda pinigus brokeris mobilaus telefono sąskaitą arba elektroninę piniginę lokalioje mokėjimo sistemojereikalauja iš Jūsų išsamaus dokumentų paketo, tame tarpe ir anglų kalba.

Tarpininkas Q8trade nepriverčia savo klientų nedelsiant atlikti realų mokėjimą.

Neleiskite, kad verifikacijos procedūra taptų kliūtimi tarp brokerio ir Jūsų pinigų Tam, kad netaptumėt manipuliacijos ir sukčiavimo auka, brokeriui prisidengiant gražiais žodžiais apie klientų interesų saugumą ir kovą su pinigų plovimu, taip pat, kad nekiltų problemų išvedant savo pelną, keletas patarimų: gerai išstudijuokite visus kompanijos verifikacijos reikalavimus prieš atidarant sąskaitą ir įnešant atidarantis asmeninę sąskaitą, perskaitykite sutartį.

Įsitikinkite, kad vėliau tikrai galėsite pateikti kompanijai reikalaujamus dokumentus; patikrinkite oficialų kompanijos statusą, jos registracijos vietą valstybę ir tarpininkaujančio banko vietą, per kurį bus vykdomos išmokos.

Įsitikinkite, kad verifikacijos reikalavimai nėra atidarantis asmeninę sąskaitą užkelti.

pirkti bitkoinus

Jei informacija apie tarpininkaujantį banką nėra prieinama atvirai, būtinai užklauskite apie tai brokerio atstovų; atidarantis asmeninę sąskaitą anksto pasirinkite Jums tinkamus lėšų nuėmimo būdus ir įsitikinkite, kad pagal šias užklausas Jūsų verifikacija vėliau atitiks reikalavimus. Paprasčiau ir greičiau pelną išvesti atidarantis asmeninę sąskaitą sistemas Webmoney, Payoneer, Skrillo ne į asmeninę banko sąskaitą ar banko kreditinę kortelę.

Tokiu būdu įsitikinsite, kad ateityje brokerio kompanija neturės jokių formalių priežasčių vilkinti Jums pelno išmokas arba atsisakyti išvesti lėšas. Tam kartui tiek, dėkoju už dėmesį. Pagarbiai, Mykolas.

Taip pat perskaitykite